ファイナンシャルプランニングと家計管理

日本の公的年金制度は大切な仕組みですが、「年金だけで大丈夫か？」と不安を抱える方も少なくありません。公的年金には国民年金と厚生年金があり、会社員や公務員は厚生年金も受け取れますが、自営業者は国民年金が中心です。例えば、会社員のTさんは月15...

前回はリスク許容度について、ジェットコースターの例でお話しましたが、今回はもう少し具体的な投資戦略について触れてみましょう。例えば、リスク許容度が高いCさんは、仮想通貨に一部投資して短期間で大きな利益を狙っています。ただし、仮想通貨は値動き...

資産管理においてリスク許容度は、自分にとっての「ちょうどいいリスク」を見極めるための指標です。たとえば、ジェットコースターの「怖さ」を感じる度合いが人によって違うように、資産運用でもリスクへの感じ方は人それぞれです。リスク許容度が高い人は、...

前回、資産形成をマラソンに例えましたが、今回はその「ペース配分」をさらに掘り下げます。長く続けるためには、単調な積立を楽しむ工夫が必要です。そこで有効なのが「小さなご褒美」です。例えば、目標を達成したら自分に贅沢を許す。知人は資産が増えるご...

資産形成はマラソンのようなものです。最初はペースを掴むのが難しいですが、慣れれば楽しさも見えてきます。まずはゴール設定が重要です。「65歳までに老後資金を2,000万円蓄える」「15年後に子どもの教育資金を準備する」など、具体的で達成可能な...

前回は資金準備について話しましたが、今回は「タイムライン設定」についてお話しします。新しいキャリアに挑戦するとき、資金だけじゃなくて時間の管理もめちゃくちゃ重要です。例えば、知り合いがITエンジニアにキャリアチェンジしたとき、半年で勉強を終...

キャリアチェンジを考えている方へ、今回は「資金準備」についてお話ししましょう。新しい職業への挑戦はワクワクしますが、資金準備を怠ると後で痛い目に遭います。例えば、専門学校に通ったり、資格取得のための教材や講座を受けるには費用がかかります。ま...

前回は支出を減らす方法についてお話ししましたが、今回は「収入を増やす」工夫について考えてみましょう。物価が上がる中、節約だけでは限界があることもあります。だからこそ、副業や技術を身につけて収入を増やすことが大切です。例えば、私の知り合いで、...

最近、スーパーで「同じ金額でも品物が減った」と感じたことはありませんか？それはインフレの影響です。物価が上がると、同じ生活水準を保つのが難しくなりますが、少しの工夫で家計を守る方法を考えましょう。まず、支出を減らすことが大切です。たとえば、...

さて、前回は貯蓄計画についてお話ししましたが、今回は「貯蓄を増やすための具体的な工夫」について掘り下げていきます。たとえば、毎月の支出を記録して無駄を見つける「家計簿アプリ」、便利ですよね。私の知り合いも、このアプリを使って無駄遣いを減らし...