ファイナンシャルプランニングと家計管理

引越しや転職では、急な出費への備えが重要です。たとえば、引越し後の修理費や、転職先での通勤費が予想以上にかかることもあります。知り合いのMさんは、地方から都心へ引越した際、家具の買い替えや家賃の高さ、返ってこない敷金で資金不足に陥りました。...

引越しや転職は何かと慌ただしいものですが、資産管理をおろそかにしないことが大切です。たとえば、引越し時には生活費や家具代、新居での初期費用を見込んで、あらかじめ資金を分けておくことがポイント。勢いで出費をしすぎると、後で苦しくなることがあり...

前回は資産分散の基本についてお話ししましたね。今回は「リスクとリターンのバランス」についてさらに掘り下げてみます。たとえば株式はハイリスクハイリターンなので、慎重派の方にはハードルが高く感じるかもしれません。でも、リスクを全く取らないと、資...

資産分散とは、「一つのカゴに全ての卵を入れるな」という考え方です。例えば、現金は日常的に使いやすいですが、インフレが進むと価値が目減りするリスクがあります。債券は比較的安定しているものの、金利が低いと大きなリターンは期待できません。株式は企...

60代以降のファイナンシャルプランニングについてお話しします。老後は年金が中心の生活になる方が多いですが、「年金だけでは不安」という声もよく聞きます。そこでポイントになるのが「副収入」です。趣味を活かした仕事やパートタイムでの収入を考えるの...

ファイナンシャルプランニングは、人生の節目ごとに見直しが必要です。まず、20代から30代。若い頃は自由を楽しみつつも、収入の10〜15%は貯蓄に回しましょう。借金には要注意です。次に、40代から50代。安定が見えてくる時期ですが、教育費や住...

さて、前回は公的年金制度についてお話ししましたが、今回はその続きとして、資産形成のポイントにもう少し踏み込んでお話ししますね。年金だけでは心配…という方も多いかもしれませんが、例えば私の知り合いのMさん、40代からiDeCoを活用して資産を...

日本の公的年金制度は大切な仕組みですが、「年金だけで大丈夫か？」と不安を抱える方も少なくありません。公的年金には国民年金と厚生年金があり、会社員や公務員は厚生年金も受け取れますが、自営業者は国民年金が中心です。例えば、会社員のTさんは月15...

前回はリスク許容度について、ジェットコースターの例でお話しましたが、今回はもう少し具体的な投資戦略について触れてみましょう。例えば、リスク許容度が高いCさんは、仮想通貨に一部投資して短期間で大きな利益を狙っています。ただし、仮想通貨は値動き...

資産管理においてリスク許容度は、自分にとっての「ちょうどいいリスク」を見極めるための指標です。たとえば、ジェットコースターの「怖さ」を感じる度合いが人によって違うように、資産運用でもリスクへの感じ方は人それぞれです。リスク許容度が高い人は、...