ファイナンシャルプランニングと家計管理

今日は「人生100年時代に備える長期資産運用のコツ」についてお話しします。寿命が延びる分、お金も長持ちさせる必要がありますよね。長期資産運用の基本は、筋トレのようにコツコツと積み上げていくことです。個別銘柄はスリリングですが、値動きに一喜一...

前回の続きで、今回は余裕資金の活用についてお話しします。たとえば、知り合いの方は余裕資金を投資信託に回しましたが、マーケットの変動で不安を感じたそうです。リスク管理の重要性を改めて実感しますよね。今の低金利では、銀行預金だけでは資産は増えま...

子どもが独立すると、家計は大きく変わります。教育費が減り余裕が出る一方で、老後資金の準備や新たな目標のための見直しが必要です。たとえば、趣味や旅行にお金を使うことで生活の質を高める一方で、住宅リフォーム費や介護費といった将来の支出も視野に入...

引越しや転職では、急な出費への備えが重要です。たとえば、引越し後の修理費や、転職先での通勤費が予想以上にかかることもあります。知り合いのMさんは、地方から都心へ引越した際、家具の買い替えや家賃の高さ、返ってこない敷金で資金不足に陥りました。...

引越しや転職は何かと慌ただしいものですが、資産管理をおろそかにしないことが大切です。たとえば、引越し時には生活費や家具代、新居での初期費用を見込んで、あらかじめ資金を分けておくことがポイント。勢いで出費をしすぎると、後で苦しくなることがあり...

前回は資産分散の基本についてお話ししましたね。今回は「リスクとリターンのバランス」についてさらに掘り下げてみます。たとえば株式はハイリスクハイリターンなので、慎重派の方にはハードルが高く感じるかもしれません。でも、リスクを全く取らないと、資...

資産分散とは、「一つのカゴに全ての卵を入れるな」という考え方です。例えば、現金は日常的に使いやすいですが、インフレが進むと価値が目減りするリスクがあります。債券は比較的安定しているものの、金利が低いと大きなリターンは期待できません。株式は企...

60代以降のファイナンシャルプランニングについてお話しします。老後は年金が中心の生活になる方が多いですが、「年金だけでは不安」という声もよく聞きます。そこでポイントになるのが「副収入」です。趣味を活かした仕事やパートタイムでの収入を考えるの...

ファイナンシャルプランニングは、人生の節目ごとに見直しが必要です。まず、20代から30代。若い頃は自由を楽しみつつも、収入の10〜15%は貯蓄に回しましょう。借金には要注意です。次に、40代から50代。安定が見えてくる時期ですが、教育費や住...

さて、前回は公的年金制度についてお話ししましたが、今回はその続きとして、資産形成のポイントにもう少し踏み込んでお話ししますね。年金だけでは心配…という方も多いかもしれませんが、例えば私の知り合いのMさん、40代からiDeCoを活用して資産を...