ファイナンシャルプランニングと家計管理 子どもの独立後の家計見直し①：新しい生活フェーズに向けた資産管理術
子どもが独立すると、家計は大きく変わります。教育費が減り余裕が出る一方で、老後資金の準備や新たな目標のための見直しが必要です。たとえば、趣味や旅行にお金を使うことで生活の質を高める一方で、住宅リフォーム費や介護費といった将来の支出も視野に入...
ファイナンシャルプランニングと家計管理 
深掘り解説とまとめ 老後資金の上手な使い方！年金を補う資金引き出し術
老後の資金を計画的に使うためには、年金だけに頼らず、NISAやiDeCoで準備した資産を上手に活用することが大切です。まず、毎月の生活費をカバーするために、安定して得られる収益が期待できる部分を活用しましょう。次に、大きな出費が必要なときに...
投資戦略と資産形成 ② 手数料で差が出る！低コスト運用で資産を増やす方法
次にもう一歩踏み込んで、投資信託の手数料について考えてみましょう。長期的な運用では、信託報酬が収益に大きな影響を与えます。例えば、同じリターンを期待できる投資信託でも、信託報酬が1％違うだけで、20年後の資産額に大きな差が出てくることがあり...
医療費と病気予防のための資産管理 高齢者の糖尿病予防と医療費削減策
糖尿病は高齢者にとって注意が必要な病気です。「甘いもの控えたら大丈夫」と思いがちですが、運動不足や体重管理も影響します。特に運動不足は血糖値の上昇を招き、合併症のリスクが高まります。予防には適度な運動が鍵。週3回30分のウォーキングを習慣に...
資産管理の注意点Q&A リタイア後の家計を甘く見る危険性
リタイア後の家計を甘く見る危険性「リタイア後の家計を軽視するとどうなりますか？」という質問をいただきました。リタイア後の家計を甘く見ていると、生活費が不足し、老後の生活が困難になるリスクがあります。たとえば、退職金を使いすぎてしまうと、毎月...
戦略的な計画立案 定期的な資産見直しの重要性
資産形成を成功させるには、定期的な資産の見直しが不可欠です。まず、目標やライフステージに応じて資産配分を確認し、必要に応じて修正します。例えば、収入が増えた場合は投資額を増やし、リスクを分散する方向へ調整するのが有効です。また、経済環境の変...
ライフプランと資産管理のQ&A 介護離職を防ぐ貯蓄と資産管理プラン
「親の介護が必要になった場合、離職を防ぐための資金計画はどうすればいいですか？」という質問をいただきました。介護離職を防ぐには、事前に介護費用を見積もり、計画的に準備することが大切です。公的介護保険の利用や自治体のサポート制度を活用すること...
ファイナンシャルプランニングと家計管理 引越しや転職時の資産管理②：急な出費に備えるためのコツ
引越しや転職では、急な出費への備えが重要です。たとえば、引越し後の修理費や、転職先での通勤費が予想以上にかかることもあります。知り合いのMさんは、地方から都心へ引越した際、家具の買い替えや家賃の高さ、返ってこない敷金で資金不足に陥りました。...
深掘り解説とまとめ インフレに強い投資！安心ポートフォリオの作り方
インフレは現金の価値を目減りさせますが、株式や不動産投資信託（リート）を活用することで、影響を軽減できます。たとえば、国内株式と先進国株式、新興国株式のインデックスファンドを組み合わせることで、幅広い分散投資が可能です。また、不動産価格や賃...
投資戦略と資産形成 ① 安定した収益を狙う！長期的視野での投資信託の選び方
投資信託を選ぶとき、まず大切なのは「長く付き合えるかどうか」です。短期間で大きな利益を狙うのではなく、じっくりと腰を据えて資産を増やすのがポイントです。ここで注目したいのが「国内外の株式に連動する指数型」や「不動産に連動するリート型」の投資...