資産管理の注意点Q&A 相続税対策での落とし穴
「相続税対策で失敗することもありますか？」という質問をいただきました。相続税対策で陥りやすいのは、財産評価や税金の計算を誤ることです。たとえば、不動産の評価額を過小評価した結果、後から税務署の指摘を受けるケースがあります。また、遺産分割の計...
資産管理の注意点Q&A 
戦略的な計画立案 家庭で楽しむコスト削減アイデア
家庭で楽しみながらコストを削減するには、工夫と計画が大切です。まず、家族でアイデアを出し合い、全員が参加できる節約方法を見つけましょう。例えば、自炊を楽しむために料理をテーマにしたイベントを開いたり、家庭菜園で新鮮な野菜を育てるのも効果的で...
ライフプランと資産管理のQ&A 遺産相続の資産管理と手続きのポイント
「遺産を相続した場合、どのように資産を管理し、どんな手続きをすれば良いですか？」という質問をいただきました。遺産相続では、まず相続財産の全体像を正確に把握することが重要です。不動産や現金、株式などの資産は、それぞれ管理方法や運用の仕方が異な...
ファイナンシャルプランニングと家計管理 子どもの独立後の家計見直し②：余裕資金の活用とリスク管理
前回の続きで、今回は余裕資金の活用についてお話しします。たとえば、知り合いの方は余裕資金を投資信託に回しましたが、マーケットの変動で不安を感じたそうです。リスク管理の重要性を改めて実感しますよね。今の低金利では、銀行預金だけでは資産は増えま...
深掘り解説とまとめ 資産形成で目標達成！効率的な運用計画の立て方
資産形成の成功には、明確な目標設定が欠かせません。たとえば、20年後に1200万円の貯蓄を目指す場合、毎月3万円を年利5％で運用すれば達成可能です。運用商品としては、インデックス型投資信託が低コストで堅実な選択肢です。資産形成中は、必要に応...
投資戦略と資産形成 暗号資産の安全な投資法：ボラティリティに備えた分散投資
暗号資産は魅力的ですが、その価格はまるでジェットコースターのように激しく上下します。そこで重要なのは、リスクを最小限に抑えるための「分散投資」です。たとえば、暗号資産に全財産をつぎ込むのは「すべての卵を一つのかごに入れる」ようなもの。もしか...
医療費と病気予防のための資産管理 脳動脈瘤の予防と治療費の実際
脳動脈瘤、いわば脳の血管の「風船」みたいなものです。この風船、突然破裂すると命に関わる大事に。とはいえ、早めに見つけて治療すれば怖がりすぎる必要はありません。予防にはまず生活習慣の改善が鍵。高血圧や喫煙はこの風船を膨らませる原因ですから、早...
資産管理の注意点Q&A 子どもの教育費負担を軽減する工夫
「教育費を少しでも軽くする方法はありますか？」という質問をいただきました。教育費を軽減するには、学資保険やNISAを活用するのがおすすめです。たとえば、学資保険に月1万円を15年間積み立てると、約200万円の資金を準備できます。また、奨学金...
戦略的な計画立案 副業収入を生かす家計の戦略
副業で得た収入は、家計の強化に役立ちます。投資資金に回したり、老後資金の積み立てに充てることで、将来の経済的安定につながります。また、収入の一部を自己投資に使えば、さらに稼ぐ力を高めることができます。ただし、副業収入を無計画に使ってしまうと...
ライフプランと資産管理のQ&A 給料日前でも無理なく貯金を増やす生活習慣
「給料日前になるとお金が足りなくなるのですが、貯金を増やすコツはありますか？」という質問をいただきました。給料日前でも貯金を増やすには、先取り貯蓄が基本です。給料が振り込まれたらすぐに一定額を別口座に移し、残りで生活する仕組みを作りましょう...