ライフプランと資産管理のQ&A 独身時代から始める資産形成の第一歩
「独身時代に資産形成を始めるには何から取り組むべきですか？」という質問をいただきました。独身時代は資産形成を始める絶好のタイミングです。まず、生活費と貯蓄のバランスを取りながら、毎月一定額を先取り貯蓄する習慣をつけましょう。また、NISAや...
ライフプランと資産管理のQ&A 
ファイナンシャルプランニングと家計管理 【タイトル②】リスク許容度と資産運用の具体例：自分に合った投資の見つけ方
前回はリスク許容度について、ジェットコースターの例でお話しましたが、今回はもう少し具体的な投資戦略について触れてみましょう。例えば、リスク許容度が高いCさんは、仮想通貨に一部投資して短期間で大きな利益を狙っています。ただし、仮想通貨は値動き...
深掘り解説とまとめ インデックス投資を最大活用！リスク分散と市場サイクルの基本
インデックス投資は、市場全体の平均的な成績を目指す投資手法で、堅実な資産形成に適しています。たとえば、MSCIに連動する投資信託を利用すれば、世界中の企業に分散投資することが可能です。これにより、リスクを抑えながら安定的な運用を目指すことが...
投資戦略と資産形成 ① インフレに負けない投資ポートフォリオの作り方
インフレが進むと、手元にあるお金の価値がじわじわと目減りしてしまいます。そこで、インフレに負けない投資ポートフォリオを作ることが大切です。まず、株式のインデックス投資信託は基本のひとつ。企業の成長に伴って株価も上昇しやすく、長期的にはインフ...
医療費と病気予防のための資産管理 肝炎ウイルス治療費と予防の重要性
肝炎ウイルスによる肝疾患、放っておくと肝硬変や肝がんに進行することもあります。ただ、治療と予防にしっかり取り組めば怖がりすぎる必要はありません。治療には、例えば抗ウイルス薬を使った場合、月に数千円から数万円ほどかかることがあります。高額療養...
資産管理の注意点Q&A 年金の受取額を減らさないポイント
「年金の受取額を増やすためにはどうすればいいですか？」という質問をいただきました。年金の受取額を減らさないためには、適切なタイミングで受給を開始することが重要です。たとえば、繰り上げ受給をすると1か月ごとに0.4％減少し、最大で30％近く減...
戦略的な計画立案 家庭でできる未来志向の資産管理
未来志向の資産管理では、家庭全体で目標を共有し、計画を立てることが重要です。まず、5年後や10年後に向けた家族の夢や目標を具体化し、それに必要な資金を算出します。次に、家計の中で優先すべき支出と削減可能な支出を明確にしましょう。例えば、固定...
ライフプランと資産管理のQ&A 車購入に備える賢い資金計画と貯蓄法
「車を購入するために賢く資金を貯める方法を教えてください。」という質問をいただきました。車購入資金を準備するには、まず予算を明確にし、計画的に貯蓄を始めることが重要です。具体的には、車両代金に加えて、税金や保険料、維持費も含めた総コストを計...
ファイナンシャルプランニングと家計管理 【タイトル①】資産管理におけるリスク許容度の考え方：安全な投資戦略の立て方
資産管理においてリスク許容度は、自分にとっての「ちょうどいいリスク」を見極めるための指標です。たとえば、ジェットコースターの「怖さ」を感じる度合いが人によって違うように、資産運用でもリスクへの感じ方は人それぞれです。リスク許容度が高い人は、...
深掘り解説とまとめ 教育費と老後資金、どっちを優先すべき？計画的な資金準備法
教育費と老後資金はどちらも重要ですが、計画的な優先順位をつけることが家計の安定につながります。教育費は奨学金や学資保険、投資信託の積立を活用することで、計画的に準備できます。例えば、NISAを使い、月1万円を18年間運用すれば、約240万円...