ライフプランと資産管理のQ&A ボーナスの賢い使い方：短期と長期のバランスを取る方法
「ボーナスをどう使えばよいか悩んでいます」という質問をいただきました。ボーナスは大きな資金ですが、使い道をよく考えることが大切です。短期的には、旅行や買い物に使うことも楽しみの一つですが、長期的な資産形成のために、貯蓄や投資に回すことも忘れ...
ライフプランと資産管理のQ&A 
ファイナンシャルプランニングと家計管理 マネープランニングの心理学①：誘惑に打ち勝ち、貯蓄を成功させる方法
お金の計画を立てる際、数字にばかり目が行きがちですが、実は心理面が大きく影響します。たとえば、「明日から貯金しよう！」と思っても、目の前の欲望に負けてしまうことはないでしょうか？これは「現在バイアス」と呼ばれる心理で、将来よりも今を優先して...
深掘り解説とまとめ 老後破綻の原因はお金より“夫婦のすれ違い”だった
老後破綻の引き金は「お金が足りない」ではなく、「夫婦の価値観がすれ違ったまま年を重ねてしまうこと」だと知っていますか。厚生労働省の調査では、年金だけに頼った世帯の約7割が、貯蓄の取り崩しに強い不安を感じています。さらに、総務省の家計調査によ...
投資戦略と資産形成 シニア世代の資産運用術②：リバランスの重要性と実践例
前回は、株式投資信託を少しだけポートフォリオに組み込むことを提案しましたが、今回はその続きとして「リバランスの重要性」についてお話ししますね。例えば、私の知り合いも、株式が好調で資産が増えたと喜んでいましたが、放っておくとリスクが偏ってしま...
医療費と病気予防のための資産管理 口腔がんの予防と治療費の現実
口腔がんは、口の中に発生するがんで、喫煙や飲酒、不十分な口腔ケアがリスク要因となります。予防には定期的な歯科検診が効果的ですが、治療費も気になるところです。初期段階の治療費は数十万円から100万円程度ですが、進行がんの治療では放射線や抗がん...
資産管理の注意点Q&A 家計管理を怠ると生活が崩壊？
「家計管理を怠るとどんな影響がありますか？」という質問をいただきました。家計管理を怠ると、支出が収入を超え、借金に頼る生活に陥るリスクがあります。例えば、クレジットカードを使いすぎて返済が滞ると、利息で家計がさらに圧迫されます。また、緊急時...
戦略的な計画立案 キャッシュレス時代の賢い使い方
キャッシュレス時代では、戦略的なお金の使い方が家計管理の重要な要素となります。まず、ポイント還元率の高いキャッシュレス決済を選び、日々の支出で効率的にポイントを貯めましょう。ただし、過剰な利用を防ぐために、支出をアプリで見える化することが重...
ライフプランと資産管理のQ&A 40代から始める老後資金準備は間に合う？
「老後資金の準備は40代からでも間に合いますか？」という質問をいただきました。結論として、40代からでも間に合います。ただし、今すぐ行動を始めることが重要です。まずは家計を見直して毎月の貯蓄可能額を確認し、必要な老後資金を逆算して計画を立て...
ファイナンシャルプランニングと家計管理 将来の予期せぬ支出に備えるための資金準備②：続けやすい習慣の作り方
前回は「もしもの貯蓄」の重要性についてお話ししましたが、今回は「続けやすい習慣」の作り方についてお話しします。たとえば、給料日直後に貯蓄用口座へ一定額を移す方法は、使いすぎを防ぐために非常に効果的です。私の知人もこれを実践しており、「気づい...
深掘り解説とまとめ 「円の価値」が下がると何が起きる？気づかないうちに資産が減る人の共通点
たとえばこう考えてみてください。 同じ1万円でも、買えるモノが年々減っている気がしませんか？パン、牛乳、ガソリン、スマホの料金…どれも少しずつ高くなっています。その原因のひとつが「円安」です。最近は1ドル150円を超えるような円安が続き、私...