投資戦略と資産形成 シニア世代の資産運用術②：リバランスの重要性と実践例
前回は、株式投資信託を少しだけポートフォリオに組み込むことを提案しましたが、今回はその続きとして「リバランスの重要性」についてお話ししますね。例えば、私の知り合いも、株式が好調で資産が増えたと喜んでいましたが、放っておくとリスクが偏ってしま...
投資戦略と資産形成 
医療費と病気予防のための資産管理 口腔がんの予防と治療費の現実
口腔がんは、口の中に発生するがんで、喫煙や飲酒、不十分な口腔ケアがリスク要因となります。予防には定期的な歯科検診が効果的ですが、治療費も気になるところです。初期段階の治療費は数十万円から100万円程度ですが、進行がんの治療では放射線や抗がん...
資産管理の注意点Q&A 家計管理を怠ると生活が崩壊？
「家計管理を怠るとどんな影響がありますか？」という質問をいただきました。家計管理を怠ると、支出が収入を超え、借金に頼る生活に陥るリスクがあります。例えば、クレジットカードを使いすぎて返済が滞ると、利息で家計がさらに圧迫されます。また、緊急時...
戦略的な計画立案 キャッシュレス時代の賢い使い方
キャッシュレス時代では、戦略的なお金の使い方が家計管理の重要な要素となります。まず、ポイント還元率の高いキャッシュレス決済を選び、日々の支出で効率的にポイントを貯めましょう。ただし、過剰な利用を防ぐために、支出をアプリで見える化することが重...
ライフプランと資産管理のQ&A 40代から始める老後資金準備は間に合う？
「老後資金の準備は40代からでも間に合いますか？」という質問をいただきました。結論として、40代からでも間に合います。ただし、今すぐ行動を始めることが重要です。まずは家計を見直して毎月の貯蓄可能額を確認し、必要な老後資金を逆算して計画を立て...
ファイナンシャルプランニングと家計管理 将来の予期せぬ支出に備えるための資金準備②：続けやすい習慣の作り方
前回は「もしもの貯蓄」の重要性についてお話ししましたが、今回は「続けやすい習慣」の作り方についてお話しします。たとえば、給料日直後に貯蓄用口座へ一定額を移す方法は、使いすぎを防ぐために非常に効果的です。私の知人もこれを実践しており、「気づい...
深掘り解説とまとめ 「円の価値」が下がると何が起きる？気づかないうちに資産が減る人の共通点
たとえばこう考えてみてください。 同じ1万円でも、買えるモノが年々減っている気がしませんか？パン、牛乳、ガソリン、スマホの料金…どれも少しずつ高くなっています。その原因のひとつが「円安」です。最近は1ドル150円を超えるような円安が続き、私...
投資戦略と資産形成 シニア世代の資産運用術①：安定した収益を確保するための方法
シニア世代の資産運用では、100％現金や定期預金に依存するだけでなく、少しだけ国内外の株式投資信託をポートフォリオに組み込むことを検討しましょう。現金だけではインフレによる価値の目減りリスクがあるため、先進国の株式や債券を含む分散投資が鍵で...
医療費と病気予防のための資産管理 慢性呼吸器疾患とその治療にかかる費用
慢性呼吸器疾患、例えば喘息や慢性閉塞性肺疾患（COPD）は、呼吸がうまくできなくなるため、日常生活に支障をきたします。治療費も安くはなく、例えば喘息の薬物療法には月に数千円から1万円程度がかかることもあります。COPDの場合、重症化すると酸...
資産管理の注意点Q&A 家族資産を共有しないと起きる問題
「家族資産を共有しないとどんなリスクがありますか？」という質問をいただきました 。家族間で資産状況を共有しないと、予期せぬトラブルを招くことがあります。例えば、突然の病気や事故で資産管理が必要になった際、家族がどこに資産があるか分からないと...