ファイナンシャルプランニングは、人生の節目ごとに見直しが必要です。まず、20代から30代。若い頃は自由を楽しみつつも、収入の10〜15%は貯蓄に回しましょう。借金には要注意です。次に、40代から50代。安定が見えてくる時期ですが、教育費や住宅ローンの繰り上げ返済を考えつつ、堅実な投資を心がけましょう。老後に備えた「退職金」や「年金」も今からチェックすると安心です。
そして、60代以降。年金の受給時期や金額を把握し、生活費をしっかり見直すことが大切です。医療や介護費用も考慮に入れ、「介護保険」や「医療保険」で家族への負担を軽減しましょう。過度な節約も避け、適度に趣味や旅行を楽しむ余裕を持つことが、充実した老後の秘訣です。お金のこと、何かお困りならいつでもご相談ください。
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