投資戦略と資産形成

次にもう一歩踏み込んで、投資信託の手数料について考えてみましょう。長期的な運用では、信託報酬が収益に大きな影響を与えます。例えば、同じリターンを期待できる投資信託でも、信託報酬が1％違うだけで、20年後の資産額に大きな差が出てくることがあり...

投資信託を選ぶとき、まず大切なのは「長く付き合えるかどうか」です。短期間で大きな利益を狙うのではなく、じっくりと腰を据えて資産を増やすのがポイントです。ここで注目したいのが「国内外の株式に連動する指数型」や「不動産に連動するリート型」の投資...

さて、金利上昇時の対策をお話ししましたが、インフレが進む中で注目されるのが「実物資産」の活用です。例えば、不動産やコモディティ（商品）への投資は、インフレ時に価値を保ちやすい特徴があります。不動産は物価上昇とともに賃料や資産価値が上がる可能...

金利が上がると、預金の利息は増えますが、それだけでは資産は十分に増えませんし、債券価格が下がることもあります。でも、心配しすぎる必要はありません。リスクを抑えながら賢く運用する方法はあります。例えば、株式のインデックス投資信託は有力な選択肢...

長期投資をより効果的に進めるためには、次の一歩として「リバランス」の重要性を理解することが欠かせません。たとえば、株式市場が急騰し、株式の割合が増えすぎると、リスクが想定以上に高まることがあります。そこで、定期的にリバランスを行い、株式や債...

投資初心者の皆さん、長期投資で成功するためには、まず「欲張らない」ことが大切です。すぐに大きな利益を得ようとすると、逆に損をすることが多いんです。株式や債券のインデックス投資信託は、長い目で見ればコツコツと成長していくもの。まるで竹のように...

さて、リート投資の続編ですが、今回はリスクと利回り、特に為替リスクについて掘り下げます。海外リートは高い利回りが期待できる一方で、為替リスクが大きな課題です。為替ヘッジという手段もありますが、実はヘッジにはコストがかかり、その分リターンが削...

不動産投資信託（リート）には「国内」と「海外」がありますが、どちらが効率的か迷うところですよね。まず、国内リートは日本国内の商業施設やオフィスビルが対象で、家賃収入は安定していることが多いです。一方、海外リートはアメリカやヨーロッパなど、世...

インフレ時に債券はあまり効果的ではないため、株式と不動産を中心にポートフォリオを構築するのが賢明です。まず、株式インデックスファンドは、経済全体の成長を反映し、インフレ時にも企業収益の増加により長期的なリターンを期待できます。個別銘柄ではな...

インフレが進むと、手元にあるお金の価値がじわじわと目減りしてしまいます。そこで、インフレに負けない投資ポートフォリオを作ることが大切です。まず、株式のインデックス投資信託は基本のひとつ。企業の成長に伴って株価も上昇しやすく、長期的にはインフ...