投資戦略と資産形成

インフレ時に債券はあまり効果的ではないため、株式と不動産を中心にポートフォリオを構築するのが賢明です。まず、株式インデックスファンドは、経済全体の成長を反映し、インフレ時にも企業収益の増加により長期的なリターンを期待できます。個別銘柄ではな...

インフレが進むと、手元にあるお金の価値がじわじわと目減りしてしまいます。そこで、インフレに負けない投資ポートフォリオを作ることが大切です。まず、株式のインデックス投資信託は基本のひとつ。企業の成長に伴って株価も上昇しやすく、長期的にはインフ...

じゃあ今回は、積立投資のさらに一歩進んだ話をしましょう。ポイントは「時間」と「複利」の力です。実は、積立投資の真の強みは、この複利の効果にあります。たとえば、同じ毎月1万円を積み立てる場合でも、10年と30年では全然結果が違うんですよ。30...

老後の安心は、宝くじに頼るより、地道に積み重ねる方が確実です。そこでおすすめなのが「積立投資」。例えば、毎月1万円を20年間積み立てた場合、年3％で運用できたとすれば、元本240万円が約330万円に増える可能性があります。もちろん相場は変動...

前回は国際分散投資の重要性と為替リスクについてお話ししましたが、今回は「アセットロケーション」について深掘りしていきます。アセットロケーションとは、資産をどの国や通貨にどれだけ配分するかを決めることです。例えば、先進国株式が好調なときには、...

資産形成において、一つの国や地域に集中して投資するのはリスクが高いものです。例えば、日本の株式だけに投資していると、日本経済が不調になった際に大きな影響を受けてしまいます。そこでおすすめなのが「国際分散投資」です。世界中の様々な国や地域に投...

前回のインデックス投資の基本に続いて、今回はもう少し踏み込んで話してみたいと思います。インデックス投資の「分散効果」は、リスクを抑える大きなカギです。特に株式市場は短期的には波がありますが、長期では上昇傾向がついています。歴史的にも、10年...

インデックス投資は、株式や債券など市場全体の動きを反映する「カゴ」にお金を入れるようなものです。この「カゴ」は特定の会社ではなく、市場全体を対象にしているので、リスクが分散されやすいんです。たとえば、日本の代表的な株価指数である「日経平均」...

前回は分散投資についてお話ししましたが、今回は少し深掘りして「リスク許容度」と「リバランス」についてお話ししますね。リスク許容度、つまりどれくらいのリスクを取れるかを理解することが、資産運用のカギになります。例えば、若い人は収入がこれから増...

資産運用で成功するには、リスク管理が何より重要です。サッカーでディフェンスがいないとゴールを守れないように、投資でも守りが大切です。まず、やってはいけないのは、一つの投資先に全財産をつぎ込むこと。これは、卵を一つのカゴに全部入れるようなもの...