ライフプランと資産管理のQ&A ファイナンシャルゴールの設定法：資産運用で人生設計を支える
「資産運用の目標をどのように設定すれば良いですか？」という質問をいただきました。資産運用は、ライフプランに基づいた目標設定が重要です。まず、結婚、マイホーム購入、子供の教育、老後の生活といったライフイベントに対する具体的な金額とタイミングを...
2025-07
ライフプランと資産管理のQ&A 
ファイナンシャルプランニングと家計管理 健康維持がもたらす経済的効果①：自己投資としての健康管理
健康を維持することは、実は最高の自己投資です。貯金や投資ももちろん大切ですが、健康でいなければ何も始まりません。適度な運動やバランスの取れた食事を心がけることで、病気のリスクを減らし、将来的な医療費を大幅に抑えることができます。たとえば、毎...
深掘り解説とまとめ インフレと金利上昇、資産運用の試練を乗り越えよう
インフレが進むと現金の価値が減少します。そこで活躍するのが株式投資です。企業の成長が株価上昇につながり、インフレの影響を軽減できます。幅広い企業に投資できるインデックス投資信託は、リスク分散の観点からも有効です。また、不動産投資信託（リート...
投資戦略と資産形成 アクティブファンドvsインデックスファンド：どちらが自分に合う？②
前回はアクティブファンドとインデックスファンドの違いについてお話ししましたが、今日は「どんな人にどちらが向いているのか？」をさらに深掘りします。短期間での利益を狙いたいと考えるよりも、安定的な成長を求め、長期的な視点で資産を形成したい方には...
医療費と病気予防のための資産管理 癌末期医療とホスピスケアにかかる費用
癌末期の医療とホスピスケアについて考えると、患者さんやご家族にとって大切なのは、身体的な痛みだけでなく、心の安らぎも提供されることです。しかし、気になるのはその費用ですよね。厚生労働省によると、ホスピスケアは主に保険適用されており、自己負担...
資産管理の注意点Q&A 資産分散の基本を無視すると？
「資産分散をしないとどうなりますか？」という質問をいただきました。資産分散をしない場合、リスクが集中し、大きな損失を招く可能性があります。たとえば、すべてを株式に投資していると、株価が暴落したときに資産全体が減少します。一方、株式、債券、不...
戦略的な計画立案 投資と節約を両立する方法
投資と節約は、一見相反する行動に見えますが、戦略的な計画立案によって両立が可能です。まず、節約で生まれた余剰資金を投資に回す仕組みを作りましょう。日々の固定費を見直し、通信費や電気代の削減など、小さな節約を積み重ねます。そして、その資金を少...
ライフプランと資産管理のQ&A 初心者向けリート投資で始める不動産運用
「不動産投資に興味がありますが、どこから始めればいいですか？」という質問をいただきました。不動産投資の一つにリート（不動産投資信託）があります。リートは複数の不動産に分散投資でき、少額から始められるため初心者に最適です。管理やメンテナンスも...
ファイナンシャルプランニングと家計管理 目標達成に向けた資産形成計画②：リスク管理と投資のポイント
前回は目標設定についてお話ししましたが、今回は「リスク管理」と「投資のポイント」について解説します。インデックス投資信託は、リスクを抑えながら成長が期待できる運用方法ですが、元本保証がない点には注意が必要です。投資を始めた知人がリスクを正し...
深掘り解説とまとめ 心臓手術とがん予防、未来の自分に贈る保険とケア
心臓手術やがん予防の話は重たく感じるかもしれませんが、「未来の自分を守る投資」です。例えば、心臓バイパス手術は健康保険適用後でも50～100万円。ただ、高額療養費制度を活用すれば負担が軽くなります。術後はICUから一般病棟、リハビリと回復し...